1) Quais as técnicas mais comuns utilizadas para se aplicar golpes pela Internet?

1 – O golpista começa a pesquisar por informações públicas, por exemplo:

a) Dados referentes aos lucros, patrimônio e classificação por ativo das instituições financeiras.

b) Tecnologia utilizada pelas instituições financeiras.

2 – O golpista, após identificar a instituição que irá sofrer os “ataques”, geralmente age de duas maneiras:

a) Deverá localizar servidores na Internet desprotegidos. Dessa forma, o golpista poderá hospedar um cavalo de tróia (código malicioso) ou uma página clonada da instituição financeira. Neste tipo de ataque, o golpista irá induzir o correntista do banco a visitar a página falsa ou realizar o download do cavalo de tróia. O correntista fornece as informações “confidencias” que o site falso está solicitando e o site falso armazena as informações (em alguns casos a informação é enviada por e-mail) para que o golpista tenha acesso.

b) O objetivo do cavalo de tróia é identificar quando a vítima está acessando o site verdadeiro do banco e coletar todas as informações, tais como: agência, conta corrente, senha, frase secreta, teclado virtual, etc. Podemos observar abaixo as informações que o cavalo de tróia irá coletar:

c) Esses cavalos de tróia criados pelo golpista geralmente são disseminados através de e-mails. Para dificultar o rastreamento da origem dos e-mails falsos utilizando o nome da instituição ou qualquer outro tipo de apelo, o golpista procura servidores de e-mail localizados em outros países e que estejam vulneráveis. Ou seja, os servidores de e-mail estão sujeitos a ataques onde podem ser criados ou utilizados para envios de e-mails falsos.

3 – Outra técnica é quando o cavalo de tróia identifica o site do banco que está sendo acessado e abre uma página falsa sobrepondo a página verdadeira.

 4 – Os golpistas precisam transferir o dinheiro para contas de “laranjas”, onde os laranjas receberão uma quantia que pode variar entre R$30,00 e R$ 50,00 reais.

2) Existe um perfil do estelionatário eletrônico? E há um perfil das vítimas desse tipo de golpe?

Realizamos um estudo dos casos que atendemos e chegamos a seguinte conclusão:

1 – Perfil comum.
a) Classe Média
b) Idade entre 16 e 28 anos
c) Autodidata

2 – Utilizam nomes falsos, por exemplo:
a) Nomes de listas de hóspedes de hotéis
b) Nomes de listas de faculdades

3 – Trocam informações através de salas de bate-papo e programas de mensagens instantâneas.
Os golpistas não escolhem suas vítimas no mundo virtual. Existem casos de pessoas desempregadas vítimas de fraude na Internet e empresários também.